Avis sur XTB : Que penser de ce broker ?

Depuis près d’une vingtaine d’années, la démocratisation du trading en ligne a permis aux particuliers d’avoir un accès aux marchés financiers. Autrefois, la bourse et les investissements dans des actions étaient réservés aux entreprises, aux institutions financières, et aux traders en salle.

XTB fait partie des toutes premières plateformes à se lancer le trading en ligne ! Ce courtier polonais opère dans de nombreux pays depuis sa création. Cette présence au niveau mondial lui a permis d’avoir une bonne notoriété dans le monde du trading. Il n’est présent en France que depuis 2010. Que penser de ce broker ? Dans ce guide, nous partageons notre avis sur le courtier XTB !

Qui est XTB ?

XTB : ses débuts

XTB ou X Trading Broker est un courtier en ligne fondé en 2001, basé en Pologne. XTB est l’une des premières sociétés de trading en ligne à proposer des instruments financiers permettant aux investisseurs de trader sur les marchés financiers. Introduit en France en 2010, le courtier polonais fait partie des meilleurs brokers de France.

Qu’est-ce qu’un broker ?

Un broker est un terme anglais qui signifie intermédiaire, courtier, placier, agent. Dans le monde des finances, le broker est un intermédiaire entre les investisseurs (les traders) et les marchés financiers.

La bourse est une vaste place permettant de faire des négociations et des échanges d’actions, de titres ou d’autres produits financiers tels que les cryptomonnaies, le Forex, les contrats sur la différence…

Un broker vit principalement grâce aux spreads, une sorte de commissions sur la différence entre le prix de vente et le prix d’achat d’une action ou d’un produit financier.

La plateforme XTB est un broker spécialisé dans le CFD, ou contrat sur la différence, et sur le Forex (Foreing Exchange).

Les différents marchés et produits de la plateforme XTB

Pour trader sur la plateforme XTB, les investisseurs ont le choix entre plusieurs types de produits :

  • Les contrats sur la différence ou CFD actions
  • Le Forex
  • Les indices boursiers
  • Les CFD sur matières premières
  • Les cryptomonnaies.

Les caractéristiques de XTB

L’application XStation : Notre avis

La XStation est une application mobile développée et lancée par XTB pour permettre aux investisseurs de trader avec des interfaces modernes et dynamiques. Des interfaces à la hauteur des attentes des utilisateurs ! La XStation est disponible dans deux versions de système d’exploitation pour tablette et Smartphone : Android et Apple.

Une application à clairement installer si vous rejoignez le broker !

Les avantages de XTB

XTB est connu depuis sa création par ses faibles frais de courtage et des spreads abordables. Bien évidemment, les commissions varient en fonction de nombreux paramètres : produit négocié, tendance du marché, grille tarifaire.

XTB est une plateforme accessible, disponible et facile à utiliser ! De plus, l’interface, les fonctionnalités proposées et les outils financiers offerts par le courtier sont adaptés à tout type d’utilisateurs (débutants ou expérimentés).

Les formations constituent l’un des principaux atouts de XTB. En effet, le courtier propose à ses traders un programme de formation continue sur XTB Academy. Ainsi, le trader peut suivre une formation de trading en fonction de son niveau. Un beau moyen d’assistance pour limiter les risques de perdre de l’argent dans un monde inconnu des investisseurs débutants !

Le dernier point fort de XTB est la possibilité d’avoir des informations financières et des actualités à jour en continu.

Avis sur les actualités de XTB : Non seulement XTB apporte des informations intéressantes de différentes sources fiables, mais il réalise également une analyse pertinente et exploitable. Cela permettra aux traders de prendre la bonne décision au bon moment. Un trader bien accompagné et bien soutenu promet d’être fidèle !

XTB : Pour quels investisseurs ?

XTB est devenu un acteur incontournable sur le Forex et sur le CFD permettant aux investisseurs de tous les niveaux de trader en toute sérénité. Ce broker a lancé sa propre application XStation 5 pour trader.

XTB quand on est débutant

L’un des objectifs de la plateforme XTB est d’offrir des outils simples, faciles à utiliser, mais performants permettant aux traders et investisseurs débutants de trader sans prendre trop de risque. En effet, le marché financier est très volatil offrant de grandes opportunités pour s’enrichir, mais qui peut également faire perdre tout en une fraction de seconde. Pour bien démarrer, XTB a mis en place le Trading ACADEMY proposant des formations, des tutoriels, des articles et des questionnaires permettant aux débutants d’apprendre le trading et de se familiariser à l’interface de XStation 5. Notre avis : Cette idée de cours réservés aux débutants est assez commune chez les brokers. Il est vrai que le Trading ACADEMY va assez loin et c’est une vraie force.

XTB quand on est un investisseur avancé

La plateforme XTB a pensé aux investisseurs avancés. En effet, elle met à leur disposition :
  • Des instruments financiers adaptés,
  • Des actualités en temps réels
  • Diverses informations telles que la tendance sur le marché, les statistiques…

Les actifs disponibles sur XTB

Les actions et ETF

Les ETF ou Excanges Traded Funds sont des fonds négociés, échangés et diffusés par les grandes institutions contre des titres émis en grand nombre. XTB offre aux investisseurs de trader sur ces ETF en CFD.

Voici une liste des sociétés inscrites dans les actions XTB :

  • Amundi Msci EM Asia UCITS (Acc EUR)
  • iShares Ageing Population UCITS (Acc USD)
  • iShares Ageing Population UCITS (Acc USD)
  • iShares Core Global Aggregate Bond UCITS
  • iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (Acc USD)
  • ETFS Industrial Metals (Acc USD)
  • Amundi MSCI Emerging Markets UCITS (Acc EUR)
  • Lyxor China Enterprise Hscei UCITS (Acc EUR)
  • L&G Battery Value-Chain UCITS

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Investir dans les cryptomonnaies avec XTB

Les cryptomonnaies sont des monnaies virtuelles uniquement utilisées sur Internet. Les principales caractéristiques des cryptomonnaies sont :

  • Absence de support physique comme le billet de banque ou les pièces
  • Monnaies numériques cryptographiées
  • Utilisation sur le principe de paire à paire dans les paiements.

L’investissement dans les cryptomonnaies consiste à faire des échanges, des achats et des ventes pour générer des profits. Les principales cryptomonnaies de la plateforme XTB sont : BITCOIN, BITCOIN CASH, CARDANO, DASH, EOS, ETHEREUM…

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Les indices boursiers

Les indices boursiers désignent les principales actions les plus performantes dans une place boursière. Pour investir dans les indices boursiers, XTB met à la disposition des traders les indices boursiers les plus connus des cinq continents. Ce sont : AUS200 - AUT20 - AUT20 - BRAComp - CHNComp - CZKCASH - DE30 - DE30.cash - EU50 - EU50.cash - FRA40…

Investir dans les matières premières

Les matières premières concernent principalement le secteur minier, le secteur agricole et l’énergie. Les sociétés qui œuvrent dans ces secteurs figurent parmi les premières sociétés placées en bourse !

Les échanges et négociations d’actions dans les matières premières sont à disposition des clients de XTB sur l’or, le pétrole, les gaz naturels, l’argent, le blé, le sucre… Le trading sur les matières premières présente de nombreuses opportunités pour les investisseurs et peut rapporter beaucoup d’argent !

Les instruments financiers offerts par XTB sont complets et performants pour suivre l’évolution de chaque matière première au quotidien. L’investissement dans les matières premières chez XTB est intéressant dans la mesure où le CFD est utilisé. Avec ou sans effet de levier, le CFD est un type de pari entre XTB et les investisseurs. Le pari peut concerner l’augmentation ou la baisse de la valeur d’une action.

Au terme du contrat CFD, celui qui gagne le pari touchera une somme égale à la différence entre le cours de clôture de contrat et le cours du début de contrat.

Les frais de commission

Les spreads sont des commissions prélevées par XTB sur les différents produits (ETF, paire de devises, crypto monnaies, indices boursiers). Ils sont déterminés en fonction de la différence entre deux variables données. Voici les principaux frais et commissions sous forme de spread chez le courtier XTB.

Spread sur les actions et ETF

Aucune commission n’est facturée sur les actions – Tailles minimales des ordres 100 euros ou 100 dollars. Les CFD sur les actions sont :

  • Marché : Frankfurt—Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 50 EUR
  • Marché : Brussels—Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 100 EUR
  • Marché : Copenhagen—Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 1000 DKK
  • Marché : Madrid — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 100 EUR
  • Marché : New York — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 USD/Taille min. ordres : 50 USD
  • Marché : Helsinki — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 100 EUR
  • Marché : Paris — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 50 EUR
  • Marché : Milan — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 0 EUR
  • Marché : Oslo — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 1000 NOK
  • Marché : Amsterdam — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 100 EUR
  • Marché : Warszawa — Frais et commissions : 0,25 %, minimum 25 PLN/Taille min. ordres : 300 PLN
  • Marché : Lisbon—Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 100 EUR
  • Marché : London — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 10 USD/Taille min. ordres : 50 USD
  • Marché : London — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 100 GBP
  • Marché : Stockholm — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 1000 SEK
  • Marché : Zurich — Frais et commissions : 0,08 %, minimum 8 EUR/Taille min. ordres : 150 CHF
  • Marché : Prague — Frais et commissions : 0,25 %, minimum 300 CZK/Taille min. ordres : 1 CZK

Spread sur les devises — Forex

Les négociations sur les devises se font toujours par paire de devises. Voici la grille sur les principaux actifs de XTB :

  • Actif : AUDCAD Valeur du lot : 100 000 AUD Spread minimal : 0.00044/Spread : 0.00046/Levier 1:20 (5 %
  • Actif : AUDCHF Valeur du lot : 100 000 AUD Spread minimal : 0.00044/Spread : 0.00044/Levier 1:20 (5 %)
  • Actif : AUDJPY Valeur du lot : 100 000 AUD Spread minimal : 0.027/Spread : 0.030/Levier 1:20 (5 %)
  • Actif : AUDNZD Valeur du lot : 100 000 AUD Spread minimal : 0.00091/Spread : 0.00091/Levier 1:20 (5 %
  • Actif : AUDUSD Valeur du lot : 100 000 AUD Spread minimal : 0.00011/Spread : 0.00013/Levier 1:20 (5 %
  • Actif : CADCHF Valeur du lot : 100 000 CAD Spread minimal : 0.00047/Spread : 0.00054/Levier 1:30 (3,33 %)
  •  Actif : CADJPY Valeur du lot : 100 000 CAD Spread minimal : 0.041/Spread : 0.035/Levier 1:30 (3,33 %
  • Actif : CHFHUF Valeur du lot : 100 000 CHF Spread minimal : 0.14/Spread : 0.24/Levier 1:20 (5 %
  • Actif : CHFJPY Valeur du lot : 100 000 CHF Spread minimal : 0.025/Spread : 0.035/Levier 1:30 (3,33 %
  • Actif : CHFPLN Valeur du lot : 100 000 CHF Spread minimal : 0.002/Spread : 0.002/Levier 1:20 (5 %)

Spread d’XTB sur les cryptomonnaies

XTB offre une grande variété de cryptomonnaies pour investir et trader en toute sérénité :

  • Actif : CARDANO 10 000 Valeur du lot : Spread minimal : 0,5 % du prix du marché/Spread : 0.5-1 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : BITCOIN CASH 10 Valeur du lot : Spread minimal : 0,5 % du prix du marché/Spread : 0.5-1 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : BITCOIN Valeur du lot : Spread minimal : 1 % du prix du marché/Spread : 1-1.5 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : BITCOINCASH ABC 1 Valeur du lot : Spread minimal : 1 % du prix du marché/Spread : 1-1.5 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : DASH Valeur du lot : Spread minimal : 2 % du prix du marché/Spread : 2-2.5 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : DASH 10 Valeur du lot : Spread minimal : 0,5 % du prix du marché/Spread : 0.5-1 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : EOS 1 Valeur du lot : Spread minimal : 1 % du prix du marché/Spread : 1-1.5 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : EOS 1000 Valeur du lot : Spread minimal : 0,5 % du prix du marché/Spread : 0.5-1 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : EOS 100 Valeur du lot : Spread minimal : 0,5 % du prix du marché/Spread : 0.5-1 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)
  • Actif : ETHEREUM 10 Valeur du lot : Spread minimal : 0,5 % du prix du marché/Spread : 0.5-1 % du prix du marché Levier 1:2 (50 %)

Spread sur les indices boursiers

Europe, Asie, Amérique, Afrique… XTB met à disposition des traders les principaux indices boursiers au monde. Voici les principaux spreads facturés par XTB sur les différents indices boursiers suivants :

  • AUS200 : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 25 USD/Spread minimal : 4/Spread : 5 Levier 1:20 (5 %)
  • AUT20 : Valeur du lot = #/Spread minimal : 20/Spread : 28 Levier 1:10 (10 %)
  • BRAComp : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 2 USD/Spread minimal : 117/Spread : 125 Levier 1:10 (10 %)
  • CHNComp : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 10 USD/Spread minimal : 19/Spread : 20 Levier 1:10 (10 %)
  • CZKCASH : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 100 USD/Spread minimal : 2.8/Spread : 3 Levier 1:10 (10 %)
  • DE30 : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 25 EUR/Spread minimal : 0.9/Spread : 1 Levier 1:20 (5 %)
  • DE30.cash : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 25 EUR/Spread minimal : 0.9/Spread : 1 Levier 1:20 (5 %)
  • EU50 : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 10 EUR/Spread minimal : 1.6/Spread : 2,2 Levier 1:20 (5 %)
  • EU50.cash : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 10 EUR/Spread minimal : 1.6/Spread : 2,2 Levier 1:20 (5 %)
  • FRA40 : Valeur du lot = niveau de l’instrument x 10 EUR/Spread minimal : 1.1/Spread : 1,2 Levier 1:20 (5 %)

Comment ouvrir un compte sur XTB

Les étapes pour ouvrir un compte

Voici les instructions simples permettant de créer et d’enregistrer un compte chez XTB :

  • Accédez à la page principale de XTB ou sur XStation 5
  • Choisissez le type de compte à ouvrir (compte réel, démo) en cliquant sur un bouton situé en haut de la page sur la droite.
  • Saisissez ensuite votre adresse email ainsi que le nom du pays où vous résidez
  • Indiquez votre mot de passe
  • Remplissez le formulaire d'enregistrement
  • Choisissez la plateforme de trading ainsi que le type de compte réel à utiliser.

Certains documents pourront être demandés pour vérifier l’identité et le lieu de résidence du nouveau trader inscrit avant la validation du compte.

Compte démo XTB

L’ouverture d’un compte démo permet aux utilisateurs, surtout aux débutants, de s’habituer aux instruments et aux fonctionnalités de la plateforme XStation 5 et de se familiariser aux trading.

L’ouverture du compte démo donne accès à un capital fictif de 100 000 euros et de faire des trading comme s’il s’agit d’un compte réel. Le compte démo aide les investisseurs à s'entraîner au trading.

Compte réel XTB

XTB propose quatre types de compte réel :

  • Le compte à faible risque (à risque limité),
  • Le compte standard,
  • Le compte professionnel,
  • Le compte premium.

Questions Fréquentes

01

XTB est-il disponible en France ?

La plateforme XTB a été introduite en France depuis 2010. Les produits et les services offerts par XTB sont donc accessibles à tous les investisseurs français : professionnels ou particuliers, débutants ou avancés.

02

Sur quels appareils XTB est disponible ?

La XStation 5 est compatible avec la plupart des systèmes d’exploitation. La plateforme est également accessible en ligne sur le site de XTB avec n’importe quel navigateur Web. Que vous utilisiez un PC, un ordinateur portable, une tablette ou un Smartphone, l’accès au site XTB ou à la plateforme XStation est possible à condition d’avoir une connexion Internet.

03

Quel est le dépôt minimum chez XTB ?

En utilisant les comptes standard ou à risque limité, il n’y a pas de dépôt minimum exigé ! Ce qui constitue un bon point pour XTB par rapport à ses concurrents. La politique commerciale de la plateforme a pour objectif de donner un accès facile et libre au trading à un public large sans pression financière. L’investisseur peut ainsi déposer la somme qu’il souhaite pour trader.