Investir dans les actions : top 5 des meilleurs brokers

Depuis le début de ce millénaire, la révolution de l’univers des marchés financiers est en marche grâce notamment à Internet. Si autrefois, le monde de la bourse était réservé aux experts en trading, aujourd’hui commence une ère nouvelle. Fini l’époque où seules les institutions financières et les grandes sociétés avaient la mainmise sur la majorité des transactions financières réalisées.

Mais depuis le lancement du trading en ligne, les courtiers en bourse du web ont donné la possibilité aux investisseurs particuliers de trader dans diverses actions avec des faibles capitaux. Le succès des premiers brokers a permis la démocratisation du trading en ligne dans le monde.

Ce guide comparatif vous donnera les détails sur les tops 5 des meilleurs courtiers en ligne pour trader les actions : eToro, Dégiro, XTB, FXCM et Avatrade

eToro, le leader du trading social.

Fondée en 2007, eToro est une société spécialisée dans le trading en ligne. L’objectif des dirigeants est de donner la possibilité aux investisseurs particuliers d’investir dans des actions financières ou boursières avec les fonds qu’ils disposent. Pour se démarquer de ses concurrents, eToro a développé et lancé le trading social et le système de copy trading.

Les actions disponibles chez eToro

Pour investir dans les actions de eToro, les clients disposent d’un large choix. Toutes les actions ne sont pas disponibles mais ce courtier en ligne vous propose d’investir sur des actions de 17 places boursières du monde entier.

La liste complète des actions disponibles sur la plateforme est à retrouver ici.

Avec eToro, vous pouvez également investir dans :

  • Les ETF ou Exchange Traded Funded : ce sont des fonds communs de placement échangés contre des actions. eToro possède des actions ETF en CFD ou contrat pour différence que les traders peuvent spéculer.
  • Les actions CFD ou contrat pour différence : le trader peut investir sur la différence entre le cours de vente et le cours d’achat d’une action. Les actions peuvent être sur les ETF, sur les indices boursiers, sur les cryptomonnaies, sur les matières premières (or, pétrole, argent, nickel, blé, sucré…).

Frais et commissions du courtier eToro

eToro est l’une des plates-formes les moins chères du marché. Les opérations suivantes sont dispensées de frais :

  • inscription et ouverture de compte
  • frais de dépôt ou de retrait
  • frais de gestion de compte.

Les spreads sont les principales sources de revenus d’eToro. Ce terme désigne des commissions perçues sur la différence entre le cours de vente et le cours d’achat d’une action que ce soit sur les ETF, indices boursiers, matières premières, cryptomonnaies.

Effet de levier

Pour investir un capital supérieur à celui qu’il dispose, le trader peut utiliser l’effet de levier proposé par eToro. L’effet de levier est un coefficient multiplicateur applicable pour investir dans des actions plus importantes. Chez eToro, l’effet de levier peut aller jusqu’à 20 ou fois 100.

Dépôt minimum et méthode de dépôt chez eToro

Au moment de l’ouverture du compte, le dépôt minimum est de 200 $. Le compte peut être alimenté à tout moment avec un dépôt minimum de 50 $. Dans certains pays, le dépôt minimum pour leurs résidents est différent :

  • Algérie : 1 000 $
  • Israël : 1 000 $

Pour les investisseurs qui choisissent un compte professionnel ou un compte entreprise, le dépôt minimum est de 10 000 $. Si l’alimentation du compte se fait par virement bancaire, le montant du dépôt doit être supérieur ou égal à 500 $.

Avantages

  • Frais et commissions faibles

  • Plateforme adaptée aux investisseurs débutants

  • Meilleur courtier de trading social : possibilité d’utilisation de copyportfolios

  • Disponibilité d’une grande variété d’outils et d’instruments financiers

  • Offres variées de produits

  • Transparence dans la gestion des spreads et des frais

  • Courtier expérimenté et régulé

  • Forte présence mondiale

Inconvénients

  • Frais d’inactivité de compte

  • Dépôt minimum de 200 $, plus cher par rapport à de nombreux courtiers

  • Non-accessibilité des services dans certains pays

OUVRIR UN COMPTE Notre avis sur eToro

Degiro : notre avis sur le champion européen du courtage en ligne

Parmi les sociétés de courtage en ligne présentées dans ce guide, Degiro est la plus récente. Son lancement date effectivement de 2008. Cette enseigne siège en Hollande. Bien que récente, Degiro cache un atout de taille. Cette entreprise est le fruit de la collaboration d’anciens employés de la fameuse société Binck (qui intervient aussi dans l’univers des finances et des bourses).

Voici les grandes dates qui marquent la vie de Degiro :

  • 2008 : création de Degiro, mais réservée seulement aux professionnels
  • 2013 à 2015 : ouverture aux investisseurs particuliers
  • 2014 : partenariat entre Euronext et Degiro
  • 2015 : expansion vers la plupart des pays européens
  • 2019 : rachat de Degiro par le géant Flatex

Les actions disponibles de Degiro

Chez Degiro, les traders peuvent investir sur plusieurs produits disponibles :

  • Actions,
  • Obligations,
  • Warrants,
  • CFD
  • Futures,
  • Options,
  • Forex
  • Et autres ETF.

Frais et commissions du courtier Degiro

La tarification chez Degiro est la plus simple qui soit et il n’y a pratiquement aucuns frais cachés. Sur Euronext, 0,04 % par ordre est prélevé par Degiro. Il n’y a pas de frais de tenue de compte, ni de frais de garde, ni de frais de courtage ni de frais d’inactivité.

Effet de levier

Le système de trading chez Degiro offre la possibilité d’utiliser un effet de levier.

Dépôt minimum et méthode de dépôt chez Degiro

L’ouverture de compte est gratuite chez Degiro et aucun dépôt minimum n’est exigé par la plateforme. Le trader peut déposer le montant qu’il souhaite avant de trader.

Avantages

  • Passage des ordres faciles et rapides

  • Outils diversifiés

  • Offres diversifiées

  • Bases de données riches

  • Tarifs très compétitifs

  • Disponibilité d’un service clientèle de qualité

  • Aucun dépôt minimum

Inconvénients

  • Moins connu que les autres brokers

OUVRIR UN COMPTE Notre avis sur Degiro

XTB, un courtier fiable

Créé en 2002, XTB est un broker qui spécialisé dans le forex, mais il intervient aussi dans d’autres actions. L’entreprise polonaise XTB ou X trading Broker offre aussi des actions sur CFD.

Pour fidéliser ses clients, la société XTB a misé fort sur l’application XStation qui est réputée être intuitive et simple à utiliser.

Les actions disponibles de XTB

XTB vous permet d’investir sur plus de 2000 actions des plus grandes bourses mondiales.

Frais et commissions du courtier XTB

Chez XTB les frais et commissions peuvent être plus chers surtout pour les investisseurs qui engagent un faible capital. Par contre, les traders qui utilisent un compte pro XTB ont plus de privilèges sur les frais et commissions. Les opérations de dépôts et de retraits, ainsi que la gestion de compte (ouverture, fermeture, mouvement) sont gratuites.

Effet de levier

Pour pouvoir trader avec un capital plus important, les traders peuvent utiliser un effet de levier jusqu’à 30 : 1

Dépôt minimum et méthode de dépôt chez XTB

Chez XTB, le dépôt minimum lors de l’ouverture d’un compte standard est de 500 $. La monnaie de référence chez XTB est le dollar. Ainsi, toutes les devises étrangères sont converties en dollar lors du dépôt.

Pour alimenter son compte, le trader peut le faire à tout moment. Le paiement du dépôt peut se faire par virement bancaire, par carte de crédit, par un système de paiement électronique (Paypal..).

Avantages

  • Disponibilité d’un compte de démo

  • La version mobile Xstation

  • Interface et plate-forme la plus facile à utiliser

Inconvénients

  • Frais de commissions plus chers que ses concurrents pour le compte standard

  • Gestion des frais non transparents

  • Mauvaise réputation au début d’activité à cause d’une éventuelle fraude signalée

Notre avis sur XTB

AVATRADE, le leader incontesté du forex

Avatrade est une société de courtage spécialisée dans le forex, les cryptomonnaies et les CFD. Basée en Irlande, la société Avatrade a débuté ses activités de courtage en 2006, qui s’étendent très vite sur les cinq continents. Elle a connu un franc succès dans le trading en ligne. Avatrade est même devenu un courtier incontournable et réputé sur les marchés financiers mondiaux.

Avec ses deux cent mille clients répartis dans différents pays du monde, la société a établi une solide présence et réalise un chiffre d’affaires qui tourne jusqu’à deux milliards de dollars par jour.

Les centaines de milliers d’investisseurs ont confiance en cette entreprise de taille grâce à sa politique.

Les actions disponibles de AVATRADE

Avatrade met à la disposition des traders des instruments de pointe et des produits financiers présentant de grandes opportunités d’affaires. Avec ce courtier en ligne, vous aurez accès à plus de actions du monde entier.

À noter que la grosse force d’Avatrade réside dans les CFD d’action.

Frais et commissions du courtier AVATRADE

Les frais et commissions d’Avatrade sont moyens en général. Toutefois, le courtier propose une tarification diversifiée et adaptée à chaque type de produits ou d’actions. Par rapport à ces concurrents, les commissions ou les spreads prélevés sont plus avantageux.

Effet de levier

Les traders européens sont soumis à la réglementation de l’ESMA. Cet organe a limité l’effet de levier. Mais pour les traders résidants hors de l’UE, ils peuvent profiter d’un effet de levier jusqu’à 1 : 400 sur certaines actions.

Dépôt minimum et méthode de dépôt chez AVATRADE

Chez avatrade, le dépôt dépend du type de compte créé par le trader. Pour un compte argent (standard), le dépôt minimum est de 100 $. L’ouverture d’un compte or nécessite un dépôt minimum de 1000 $, le compte platine exige un dépôt de 10 000 $. Mais pour tirer tous les avantages de la plate-forme, le compte AvaSelect est l’idéal. Seulement, il faut un dépôt d’au moins 100 000 $.

Avantages

  • C’est un courtier fiable et régulé : de nombreux organismes et agences de régulation ont la confiance sur Avatrade (ASIC ou Australian Securities and Investments Commission, la FSA ou Financial Services Agency, la Financial Future Association basée au Japon, la FSCA ou South African Financial Sector Conduct Authority, la FSRA ou Autorité des services de réglementation financière et l’ADGM : Abu Dhabi Global Markets)

  • Avatrade offre une grande variété de produits disponibles et adaptés à tout type de trader

  • Le courtier est présent dans les cinq continents sauf aux États-Unis et à la Nouvelle-Zélande

  • Les frais et commissions facturés sont abordables et concurrentiels

  • Pour marquer sa présence et maintenir sa réputation, Avatrade a mis en place un service client opérationnel et proactif en plusieurs langues

  • La plate-forme est accessible avec plusieurs systèmes de trading (application mobile, le MetaTrader)

  • Transparence et clarté sur les frais et les commissions appliquées

  • Compte de démo et formations de trading disponibles pour les débutants

Inconvénients

  • Long délai de retrait surtout pour les comptes standards

  • Frais d’inactivité de 50 $ qui peuvent être pénalisants

  • Les traders débutants ont du mal à s’approprier des techniques de trading les exposant à de grands risques. L’utilisation de la plate-forme d’Avatrade nécessite une bonne connaissance sur le trading.

OUVRIR UN COMPTE Notre avis sur Avatrade

Comment acheter des actions en bourse ?

Pour investir des actions en bourse, le trader a deux possibilités : le recours à un courtier en bourse en ligne et le PEA ou Plan d’Épargne en Action.

Courtier en bourse

Le courtier en bourse offre la possibilité à tous les investisseurs d’accéder aux actions en bourse. Comme ce courtier sert d’intermédiaire, il lui revient de faire la liaison entre les investisseurs et les actions en bourse. L’achat et la revente d’actions en bourse se font en ligne sur la plate-forme du courtier.

PEA

Le PEA ou Plan d’Épargne en Action est un moyen mis à la disposition des investisseurs particuliers d’investir dans les actions en bourse : acquisition et gestion de portefeuilles de capitalisations boursières. Il s’agit d’un compte-titres soumis par le droit français donc réglementé. L’utilisation du PEA présente de nombreux avantages aux résidents français qui achètent des actions en bourse surtout sur le plan fiscal.

Questions Fréquentes

01

Quel est le courtier en bourse pour débutant ?

Investir en bourse n’est pas une initiative sans risque. Mais il y a toujours un début à tout. Pour limiter les risques et aider les investisseurs débutants, certains courtiers ont trouvé la bonne parade. En effet, avec la plateforme eToro, vous pouvez investir en bourse en toute confiance même si vous n’avez aucune connaissance en finance et en investissement.

Vous n’avez qu’à copier ce que les traders les plus performants font avec une application dédiée spécialement à cette mission et d’en profiter pour générer des profits. Il s’agit d’un acte autorisé, normal, tout à fait régulier et non d’une initiative malhonnête comme certains peuvent le penser. De plus l’interface d’eToro est conviviale, facile à utiliser et offre des instruments et outils intuitifs adaptés aux traders novices.

Si vous n’aimez pas la facilité, alors il y a aussi d’autres courtiers en ligne comme Avatrade ou XTB qui proposent des formations gratuites et offrent des contenus pédagogiques complets pour apprendre « comment investir en bourse. »

02

Quel est le broker avec les frais de commissions les plus bas ?

Pour sélectionner un courtier, les commissions font partie des critères de choix à définir. Il propose les services les moins chers du marché : frais, commissions ou spreads. Comme il existe un nombre important de frais, de commissions et de paramètres à considérer (type de produits, actions, contrat CFD…), il est difficile de classer les courtiers. Mais d’une manière globale, les courtiers suivants figurent parmi les moins chers du marché actuellement : eToro, Dégiro, XTB, FXCM et Avatrade

03

Quel est le dépôt minimum pour investir ?

Le dépôt minimum est un fonds déposé pour alimenter un compte et pour démarrer un trading au moment de l’ouverture d’un compte chez un courtier. La valeur du dépôt minimum varie selon la politique de chaque broker. Certains brokers sont plus flexibles et n’exigent aucun montant de départ, par contre d’autres ont fixé une valeur de dépôt minimum.

Voici le montant du dépôt minimum des cinq meilleurs courtiers du moment :

  • eToro : 200 $
  •  Dégiro : pas de limite
  • XTB : 500 $
  • FXCM : 360 $
  • Avatrade : 100 $